El seguro de crédito constituye un seguro de daños en virtud del cual la Compañía aseguradora cubre el riesgo de insolvencia de un deudor del asegurado. Lo que se pretende con este seguro es proteger al asegurado contra el riesgo de impago de las ventas de mercancías o servicios que éste realiza a crédito, bien por operaciones locales o de exportación. A través de este seguro, los asegurados mitigan el riesgo de la cartera morosa y a su vez incrementan y flexibilizan sus ventas a crédito.El seguro de crédito es un seguro un poco atípico, pero su relevancia ha tomado fuerza en los últimos años. Este seguro se rige por las disposiciones legales que regulan el contrato de seguro en general.Debido al nivel de crecimiento de las deudas en los últimos tiempos y con este el aumento del riesgo de insolvencia de los deudores, el seguro de crédito se ha convertido en una opción más apetecedora por los empresarios que buscan evitar la retención directa del riesgo de insolvencia de sus deudores.A pesar de que el seguro de crédito no se encuentra regulado de forma explícita en el código de comercio, el mismo constituye un contrato de seguro y por lo tanto debe contar con todos los elementos esenciales para que nazca a la vida jurídica, lo cual implica que se rige por los principios y reglas generales del contrato de seguro como lo son el principio de la buena fe, el principio indemnizatorio, entre otros.En el presente trabajo se realiza un análisis de diferentes laudos arbitrales que se han proferido en los últimos años con el fin de conocer la posición de los Tribunales de Arbitramento frente al seguro de crédito y así mismo profundizar y conocer más de este seguro del cual existe poca información.

Credit insurance is a damage insurance in which the insurance Company covers the risk of insolvency of a debtor of the insured. The intention with this insurance is to protect the insured against the risk of default on the sales of goods or services it performs on credit, either local or export operations. Through this insurance, the insured mitigates the risk of non-performing debts and in turn increase and flexible their credit sales.Credit insurance is a somewhat atypical insurance, but its relevance has gained strength in recent years. This insurance is governed by the statutory provisions that govern the general insurance contract.Given the level of growth of debts in recent times which implies an increase in the risk of insolvency of debtors, credit insurance has become a very good option by entrepreneurs that want to avoid the direct retention of the insolvency risk of their debtors.Although, credit insurance is not explicitly regulated in the Commercial Code, it is an insurance contract and therefore must have all the essential elements to be born to the legal life, which implies that is governed by the general principles and rules of insurance contract such as the principle of good faith, the compensation, among others. In this work, we had made an analysis of different arbitration judgment, that have been handed down over the years in order to know the position of the Court of Arbitration against the credit insurance, and learn more about this insurance which is done little information.