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dc.contributor.authorTabares Cortés, Felipe
dc.date2018-07-03
dc.date.accessioned2018-09-27T19:47:49Z
dc.date.accessioned2020-04-15T19:22:57Z
dc.date.available2018-09-27T19:47:49Z
dc.date.available2020-04-15T19:22:57Z
dc.identifierhttp://revistas.javeriana.edu.co/index.php/iberoseguros/article/view/22548
dc.identifier10.11144/Javeriana.ris48.njsv
dc.identifier.urihttp://hdl.handle.net/10554/37299
dc.descriptionGroup credit life insurance protects the insured bank against the risk of loss arising from death or disability of the borrower, ensuring repayment of the debt. In this scheme, the policyholder is the credit institution and in the same time, the beneficiary. This specific situation challenges the traditional notion of contracting party in the insurance contract. Furthermore, the actual caselaw approaches to this contract did not elucidate the right of borrowers against the insurer or the bank under the group insurance contract. After depicting the Colombian Supreme Court’s understanding about principal rules of the group credit life insurance, as well as those of the French and Singaporean Courts, the author describes the new theory of the bank as an insurance intermediary in the distribution of the group credit life insurance, aiming to simplify actual problems of this contract in Colombia.en-US
dc.descriptionEl seguro de vida grupo deudores protege la entidad bancaria asegurada contra el riesgo de pérdida que puede causar el deceso o incapacidad del deudor, asegurando entonces el reembolso de la deuda. En este esquema, el tomador es el banco que al mismo tiempo tiene la calidad de beneficiario. Esta particularidad del contrato de seguro vida grupo deudores dificulta el entendimiento que tradicionalmente se tiene de la noción de parte en el contrato de seguro colectivo. Más aun, la interpretación que al respecto ha hecho la jurisprudencia no ha servido para aclarar el derecho que tienen los deudores respecto del asegurador o el banco en este tipo de contratos. Después de describir la interpretación de la Corte Suprema de Justicia de Colombia sobre las principales reglas del contrato de seguro de vida grupo y de su comparación con las de las cortes de Francia y de Singapur, el autor describe la nueva teoría del banco-tomador como un intermediario en la distribución del seguro de vida grupo deudores, buscando con ello simplificar los problemas que actualmente presenta este contrato en nuestro país.es-ES
dc.formatapplication/pdfspa
dc.languagespa
dc.publisherPontificia Universidad Javerianaes-ES
dc.relationhttp://revistas.javeriana.edu.co/index.php/iberoseguros/article/view/22548/19904
dc.sourceRevista Ibero-Latinoamericana de seguros; Vol. 27 Núm. 48 (2018): In memoriam Profesor Alberto Baumeister Toledo; 63-104es-ES
dc.source2500-7556
dc.source0123-1154
dc.titleLegal Nature of the Group Credit Life Insuranceen-US
dc.titleNaturaleza jurídica del seguro de vida grupo deudoreses-ES
dc.typeinfo:eu-repo/semantics/article
dc.typeinfo:eu-repo/semantics/publishedVersion
dc.typeArtículo revisado por pares


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  • Revista Ibero-Latinoamericana de seguros [291]
    La revista se ha constituido en canal de difusión del pensamiento ibero-latinoamericano en materia de seguros. Contiene cinco secciones sustantivas: Doctrinal, Técnico-económica, Jurisprudencial, Legislativa e Informativa. Ha contado con un destacado consejo editorial, al igual que un dinámico grupo de coordinadores nacionales y una selecta nómina de colaboradores internacionales que conforman su comité científico.

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